Охота за признаком обналички: Материнский капитал и выплаты СВО рискуют стать заблокированными

Банки по всей России готовятся кардинально усилить контроль за операциями с социальными выплатами, что может привести к неожиданным блокировкам детских пособий и денежных переводов участникам СВО и их семьям. Об этом свидетельствуют данные обновленного проекта регулирования, опубликованного на официальном сайте Банка России. Теперь транзакции, которые будут признаны «подозрительными», могут не просто задерживаться на стандартный срок проверки, но и подвергаться более глубокому анализу с запросом дополнительных документов. Данное нововведение направлено на борьбу с отмыванием денег и обналичиванием бюджетных средств, однако в зоне риска оказались тысячи добросовестных получателей. Материнский капитал, детские пособия, выплаты бойцам спецоперации — теперь каждое перечисление бюджетных средств проходит под микроскопом комплаенс-служб. Банки станут фиксировать операции по критериям положения 375-П, чтобы выявлять повторные переводы между физлицами, крупные или, наоборот, малые регулярные платежи, а также покупки без терминалов и переводы на услуги репетиторов. При малейшем подозрении счёт может быть временно приостановлен. Далее речь пойдёт о главных рисках для получателей, практических рекомендациях и официальных источниках, подтверждающих новизну правил Банка России.

Почему ЦБ усилит контроль за соцвыплатами

Согласно обновленному положению 375-П Банка России (источник: https://cbr.ru), под подозрение попадут следующие операции:

• многократное перенаправление средств между физлицами;
• переводы крупных сумм без видимой экономической цели;
• регулярные мелкие перечисления на разные счета;
• оплата услуг граждан без использования POS-терминалов;
• P2P-переводы для покупки криптовалюты.

Цель регулятора — пресечь схемы обналичивания материнского капитала, детских пособий и выплат участникам СВО, которые злоумышленники всё чаще используют для легализации преступных доходов.

Кто рискует попасть под блокировку

Усиленный контроль затронет следующие категории получателей:

1. Семьи, получающие материнский капитал и сертификаты на жильё.
2. Родители и опекуны, оформляющие ежемесячные детские пособия.
3. Участники специальной военной операции и их родственники.
4. Получатели грантов и субсидий, задействованные в госзакупках и образовательных программах.

Таблица основных выплат, попадающих под контроль:

Советы получателям соцвыплат

Чтобы минимизировать риск блокировки и замедления переводов:

• используйте один счёт и один банк для получения и расходования средств;
• храните и предоставляйте документы, подтверждающие цели расходов;
• избегайте частых однотипных переводов между физическими лицами;
• заранее уведомляйте банк о крупных покупках или оплате услуг;
• проверяйте актуальные новости России и мира по теме на сайте Банка России и в СМИ.

Заключение

Подытоживая, участники программ соцподдержки не должны паниковать: при логичном объяснении операций и представлении необходимых документов блокировки быстро снимаются. Следите за официальными «новостями России и мира» и обновлениями на сайте Банка России (https://cbr.ru) и портале АЛЛЕ новости https://allestate.pro/news для актуальной информации.