01 мая 2025 10:09, Виктория Любимова, Экономика, финансы, инвестиции, 👁 1484
С 30 мая 2025 года россияне столкнутся с новыми правилами для денежных переводов: закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» устанавливает лимит 100 000 ₽ без открытия банковского счёта и с прохождением упрощённой идентификации. Документ, подписанный президентом Владимиром Путиным в конце мая 2024 года, вступает в силу через год после официального опубликования, поэтому у граждан и финансовых учреждений ещё есть время на адаптацию. При этом переводы до 15 000 ₽ остаются без какого-либо контроля, а сумма от 15 001 ₽ до 100 000 ₽ будет требовать лишь предоставления паспортных данных. По мнению авторов инициативы, это поможет снизить риски отмывания преступных доходов и ограничить возможности финансирования терроризма. В статье собрано всё, что нужно знать об изменениях, а также актуальные сведения и свежие новости России и мира по теме.
Почему вводят новый лимит
Главная цель поправок — усилить контроль за финансовыми потоками и ограничить каналы отмывания преступных доходов. Авторы законопроекта отмечают, что существующие правила, допускающие неограниченные переводы сверх 15 000 ₽ при минимальной проверке, создавали лазейку для злоумышленников. Ограничение в 100 000 ₽ без открытия счёта и с упрощённой идентификацией позволит банкам оперативнее фиксировать подозрительные операции и оперативно передавать сведения в правоохранительные органы.
Кого коснутся изменения
- Физические лица, отправляющие или получающие переводы между картами разных банков.
- Пользователи сервисов перевода денег на телефон или электронный кошелёк.
- Небольшие ИП и самозанятые, рассчитывающиеся с контрагентами без счёта.
Переводы до 15 000 ₽ по-прежнему доступны без предоставления паспортных данных. Если же сумма превышает эту отметку, потребуется упрощённая идентификация — достаточно предъявить паспорт.
Как будет работать упрощённая идентификация
- Клиент называет оператору номер паспорта.
- Система проверяет данные через единый регистр ФНС.
- После подтверждения личности перевод до 100 000 ₽ проводится без открытия счёта.
По данным РБК, банки уже адаптируют программное обеспечение и внедряют соответствующие инструкции для операторов.
Таблица новых лимитов переводов
| Условие | Лимит | Идентификация |
|---|---|---|
| Без идентификации | До 15 000 ₽ | Не требуется |
| С упрощённой идентификацией | До 100 000 ₽ | Паспорт или аналогичные данные |
| По стандартной процедуре | Без ограничений | Полный пакет документов |
Итог
С 30 мая 2025 года вступают в силу новые рамки для денежных переводов без открытия счёта: до 100 000 ₽ при упрощённой идентификации и до 15 000 ₽ без всяких проверок. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов и повышают прозрачность финансовых операций. Следите за подробностями и другими важными обновлениями на портале АЛЛЕ Новости.
