С 30 мая 2025 года россияне столкнутся с новыми правилами для денежных переводов: закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» устанавливает лимит 100 000 ₽ без открытия банковского счёта и с прохождением упрощённой идентификации. Документ, подписанный президентом Владимиром Путиным в конце мая 2024 года, вступает в силу через год после официального опубликования, поэтому у граждан и финансовых учреждений ещё есть время на адаптацию. При этом переводы до 15 000 ₽ остаются без какого-либо контроля, а сумма от 15 001 ₽ до 100 000 ₽ будет требовать лишь предоставления паспортных данных. По мнению авторов инициативы, это поможет снизить риски отмывания преступных доходов и ограничить возможности финансирования терроризма. В статье собрано всё, что нужно знать об изменениях, а также актуальные сведения и свежие новости России и мира по теме.

Почему вводят новый лимит

Главная цель поправок — усилить контроль за финансовыми потоками и ограничить каналы отмывания преступных доходов. Авторы законопроекта отмечают, что существующие правила, допускающие неограниченные переводы сверх 15 000 ₽ при минимальной проверке, создавали лазейку для злоумышленников. Ограничение в 100 000 ₽ без открытия счёта и с упрощённой идентификацией позволит банкам оперативнее фиксировать подозрительные операции и оперативно передавать сведения в правоохранительные органы.

Кого коснутся изменения

  • Физические лица, отправляющие или получающие переводы между картами разных банков.
  • Пользователи сервисов перевода денег на телефон или электронный кошелёк.
  • Небольшие ИП и самозанятые, рассчитывающиеся с контрагентами без счёта.

Переводы до 15 000 ₽ по-прежнему доступны без предоставления паспортных данных. Если же сумма превышает эту отметку, потребуется упрощённая идентификация — достаточно предъявить паспорт.

Как будет работать упрощённая идентификация

  1. Клиент называет оператору номер паспорта.
  2. Система проверяет данные через единый регистр ФНС.
  3. После подтверждения личности перевод до 100 000 ₽ проводится без открытия счёта.

По данным РБК, банки уже адаптируют программное обеспечение и внедряют соответствующие инструкции для операторов.

Таблица новых лимитов переводов

Условие Лимит Идентификация
Без идентификации До 15 000 ₽ Не требуется
С упрощённой идентификацией До 100 000 ₽ Паспорт или аналогичные данные
По стандартной процедуре Без ограничений Полный пакет документов

Итог

С 30 мая 2025 года вступают в силу новые рамки для денежных переводов без открытия счёта: до 100 000 ₽ при упрощённой идентификации и до 15 000 ₽ без всяких проверок. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов и повышают прозрачность финансовых операций. Следите за подробностями и другими важными обновлениями на портале АЛЛЕ Новости.

Reaction
0
Reaction
0
Reaction
0
Reaction
0
Reaction
0
Reaction
1
#ограничения
#закон
#банк
#финансы
#новости_россии_и_мира
#экономика_финансы_инвестиции
#переводы