Банк России: 2,3 тыс. финансовых пирамид за 1 полугодие 2025 года

06 августа 2025 08:16, Татьяна Кондакова, Главные новости, 👁 98

В первом полугодии 2025 года Банк России выявил 2,3 тыс. организаций с признаками финансовых пирамид. Всего было отмечено 4183 субъекта с нелегальной деятельностью, что на 20% больше, чем в аналогичном периоде 2024 года, но на 24% меньше по сравнению со вторым полугодием 2023 года. Такие данные были озвучены ЦБ, что подтверждает рост активности в сфере мошенничества.

В этом контексте следует отметить, что значительное число мошеннических проектов ведет свою деятельность в интернете. Главной их особенностью является использование стандартизированных схем, где различия между ними заключаются в наименованиях компаний. Это создает видимость легальности и позволяет мошенникам затягивать людей в финансовые ловушки. По данным регулятора, более 99% выявленных проектов действовали в формате краткосрочных интернет-пирамид. Вызывает беспокойство, что наибольшая часть финансовых схем связана с криптовалютами, что подразумевает особенно высокий риск для инвесторов.

Согласно информации, представленной в отчетах, более 80% финансовых пирамид предлагали участникам возможность инвестирования через криптовалюты — это более 1000 проектов

Простое обещание быстрого заработка от вложений в различные активы, включая драгоценные металлы и сырьевые товары, остается основным мотивом для привлечения инвесторов. В ходе анализа было выявлено, что использование иностранных платежных систем также возросло в 20% рассматриваемых схем. В первой половине 2022 года 59% пирамид принимали взносы в криптовалютах, а 36% использовали для этого зарубежные сервисы.

Кроме того, было зафиксировано увеличение числа нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг, их количество возросло на 90% по сравнению с прошлым годом. Это подчеркивает важность активной работы органов надзорных ведомств, которые должны отслеживать такие случаи и привлекать к ответственности мошенников. Особое внимание следует уделить расследованию тех случаев, когда проекты обещают гарантированный доход от вложений, ведь такие предложения часто оборачиваются потерей вложений для граждан.

По информации ЦБ, несмотря на рост числа выявленных пирамид, работающие схемы становятся все более хитроумными, что затрудняет их обнаружение. Поэтому важно, чтобы граждане были более внимательны и обращали внимание на подозрительные предложения. Банк России продолжает борьбу с финансовым мошенничеством и призывает всех инвесторов к осторожности и осознанности в своих финансовых решениях. Подробности можно узнать на сайте Банка России.