Банк России (ЦБ) совместно с Росфинмониторингом, финансовыми учреждениями и экспертами разрабатывает новую платформу для усиления контроля за денежными переводами россиян. Целью этой инициативы является мониторинг и предотвращение подозрительных финансовых операций, связанных с использованием подставных лиц — так называемых «дропов».

Проблема дропов в финансовой системе

Дропы — это лица, предоставляющие свои банковские карты для проведения незаконных транзакций, таких как обналичивание средств или переводы в пользу теневого бизнеса. По данным ЦБ, в 2024 году около 10 миллионов клиентов российских банков совершили переводы на карты дропов, зачастую не осознавая противоправный характер таких действий. Часто это связано с покупкой ставок в онлайн-казино или приобретением криптовалюты.

Функционал новой платформы

Разрабатываемая платформа позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации. Это даст возможность банкам оперативно блокировать активность дропов, ограничивать их доступ к открытию новых счетов и определенным банковским продуктам. Таким образом, возможности для проведения незаконных финансовых операций через дропов существенно сократятся.

Отличия от существующих систем

Важно отметить, что новая система не будет дублировать уже существующую платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), предназначенную для отслеживания сомнительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Новая платформа сфокусируется исключительно на физических лицах и их транзакциях, что позволит более эффективно бороться с мошенничеством в этой сфере.

Дополнительные меры по усилению контроля

Кроме разработки новой платформы, ЦБ и Росфинмониторинг планируют усилить контроль за открытием счетов нерезидентами. Около 25% дропов являются иностранными гражданами, и для их идентификации будут внедрены дополнительные инструменты проверки документов при приеме на обслуживание в российских банках.

Заключение

Инициатива ЦБ и Росфинмониторинга по созданию новой платформы для контроля за переводами россиян направлена на усиление безопасности финансовой системы страны. Ожидается, что внедрение этой системы позволит значительно сократить количество незаконных операций, защитить добросовестных клиентов и повысить доверие к банковскому сектору.

Читайте актуальные новости в России и мире на сайте allestate.pro

Reaction
0
Reaction
0
Reaction
0
Reaction
2
Reaction
0
Reaction
0
#

Читайте нас в соцсетях: